ВТБ Мои Инвестиции — «Интеллект»: ИИ-советник для управления портфелем

ВТБ развивает два связанных ML-продукта в инвестиционном направлении. Первый — стратегия «Искусственный интеллект» в роботе-советнике «ВТБ Мои Инвестиции» (запущена в октябре 2020 года, активно развивается с 2024 года): ML-модель анализирует макроданные, цены активов, технические индикаторы и новостной сентимент 20 наиболее ликвидных акций, еженедельно ребалансирует портфель. Второй — сервис «Интеллект», запущенный в декабре 2025 года: полноценное ИИ-инвестиционное консультирование с автоматическим исполнением сделок на основе индивидуального профиля инвестора. Помимо стратегии на базе ИИ, предлагаются консервативная и умеренная стратегии. Сервис доступен с портфелем от 10 000 рублей.

Массовый розничный инвестор не имеет доступа к качественному инвестиционному консультированию; управление на основе профессиональных алгоритмов ранее было недоступно для небольших портфелей. Растущая конкуренция на рынке брокерских услуг требовала технологической дифференциации.

• Обеспечить розничным инвесторам доступ к алгоритмическому управлению портфелем

• Создать беспристрастную систему, не подверженную эмоциям и когнитивным искажениям

• Превзойти доходность индекса МосБиржи на длительном горизонте

• Финансы

• Стратегия «ИИ» в роботе-советнике: с момента запуска (октябрь 2020) совокупная доходность — 45,3%; стратегия опередила индекс MCFTR на 3,66 п.п. к началу 2025 года

• Стратегия «ИИ» обогнала индекс полной доходности МосБиржи на 7,1% с начала 2025 года — лучший результат среди всех стратегий робота-советника ВТБ

• Объём вложенных средств в стратегию «ИИ»: более 5 млрд рублей Время

• Ребалансировка портфеля — еженедельно, исполнение одной рекомендации — секунды

• Решение по составу портфеля — автоматически, без ручного участия аналитика (для стратегии «ИИ») Качество и эффективность

• Точность следования стратегии «ИИ»: 99,95%

• 7,8 тыс. клиентов использовали стратегию «ИИ» (2-е место по популярности среди шести стратегий)

• Средний возраст пользователя стратегии «ИИ» — 41 год, средний объём портфеля — 500 тыс. рублей Нагрузка и масштаб

• Сервис «Интеллект» (декабрь 2025): за первые пять месяцев — более 20 тыс. клиентов, средний размер портфеля — около 200 тыс. рублей, максимальный депозит — более 13 млн рублей

• Обучающая выборка модели: данные 2016–2020 годов, включая несколько рыночных кризисов Импортозамещение и compliance

• Полная локализация: данные российского рынка, отечественная инфраструктура Качественный эффект: Первая масштабная ИИ-стратегия на российском рынке (2020); расширение в 2025 году до полноценного автоматического сервиса «Интеллект» с четырьмя стратегиями и автоисполнением сделок.